Avrupa’nın SWIFT Sorunu

Alman dışişleri bakanı Heiko Maas geçtiğimiz günlerde “ABD’den bağımsız, Avrupa Para Fonu yaratan ve bağımsız bir Swift sistemi yaratan ödeme kanallarını kurarak Avrupa özerkliğini güçlendirmemiz gerektiğini” belirtti.

Peki Maas, Dünya Çapında Bankalararası Finansal Telekomünikasyon Kurumu SWIFT (metinde geçen finansal kavramları daha iyi anlamak için http://www.mebfinansegitim.com adresindeki makaleleri okumazı tavsiye ederim.) ile tam olarak ne ifade ediyor? SWIFT, bankaların sınır ötesi ödemeler hakkında bilgi aktarmak için kullanabilecekleri özel bir mesajlaşma sistemidir. Bu Kasım ayında ABD Başkanı Trump, SWIFT dizinindeki bir dizi İran bankasını kaldırmazsa SWIFT’e yaptırım uygulamakla tehdit etti.

Heiko Maas için bu bir problem. İran ve Almanya, Trump’ın bu yılın başlarında yeniden canlandırdığı aynı nükleer anlaşmaya imza attı. Anlaşmada, İran’ın uranyum zenginleştirme programını geri çekmesi ve yabancı müfettişlerin nükleer bölgelere erişimini sağlaması ve buna karşılık Almanya gibi sınırsız petrol satışına izin verilmesi de dahil olmak üzere İran ile ekonomik ilişkileri normale getirme imtiyazlarını yerine getirmesi kararlaştırıldı. İran, SWIFT’den çarpmışsa, Almanya’nın anlaşmanın tarafını karşılamasını ve potansiyel olarak her şeyi fethetmesini engelleyebilirdi. Bu nedenle, yabancılar tarafından manipüle edilemeyen tam işleyen bir SWIFT, Almanya’nın mevcut dış politika hedeflerini yerine getirmesinde kilit öneme sahiptir.

SWIFT çok önemlidir çünkü evrensel bir standarttır. Kanada’daki bankamdan Singapur’daki bankanıza verilen hizmetlerin bedelini ödemek için size 10,000 dolar göndermek istersem, banka çalışanları SWIFT terminallerini ve kodlarını kullanarak işlemdeki çeşitli banka hesap sahiplerinin nasıl işlem yapılacağını bildireceklerdir.

Maas’ın kendi toprakları olan Belçika’da olduğu düşünüldüğünde, SWFT’nin bağımsızlığı hakkında şikayette bulunması garip görünüyor. Okyanusun diğer tarafı olmasına rağmen, Trump hala ağı etkileyebilir. SWIFT’yi kendi iradesiyle değiştirmeyi planladığı yol, üyelerini potansiyel varlıkların kamulaştırılması, suçlama, seyahat yasakları ile tehdit etmesinin yanı sıra, ABD’de iş yapmalarını engelleyerek, çalıştıkları şirketleri cezalandırmaktır.

SWIFT, İran bankalarının kendi şebekesinden kesilmesi için ABD şartlarına uymuyorsa, SWIFT yönetim kurulu üyeleri varlıkların dondurulması ve seyahat yasakları ile karşılaşacaktır.

… SWIFT’nin yönetim kurulu, iki Amerikalı da dahil olmak üzere dünyanın en büyük bankalarının yirmi beşinin yöneticilerden oluşuyor. Citigroup ve J.P. Morgan da dahil olmak üzere yirmi beş bankanın ABD’de iş yapması yasaklanır mı? Bu bir şans değil, küresel bankacılık sistemini çökertecek. ABD bankalarının SWIFT’yi kullanmayı bırakması, aynı derecede aptalca olacaktır.

Ancak, Trump’ın tehdidi güvenilir bir şey olmasa bile, kesinlikle SWIFT zaten aynı çizgide kalacaktır. Büyük uluslararası işletmeler genellikle hükümetlerin, özellikle de Amerika’nın taleplerine uygundur. Avrupa hukuku, Avrupalı ​​işletmelerin, AB’nin izinlerini almadıkça, yabancı yaptırımlara uymalarını yasaklamaktadır. Bu SWIFT’i çok sıkı bir yerde bırakır. İki yargı alanından hangisini ihlal etmeyi seçersiniz? AB’nin ABD’nin yaptırımlarına uyma izni alamadığını varsayarsak, bu yasalar AB yasalarına aykırı olarak ABD yasalarına uygun olabilir veya yasal olarak ABD yasalarına aykırı olabilir. Her iki şekilde de, bir şey vermek zorundadır.

Avrupa bu savaşı kazanabilir. Ne de olsa SWIFT, New York’ta değil, Belçika’da bulunuyor ve SWIFT’nin yargı yetkisi, yargı yetkisine sahip olmadığına kuşku uyandırıyor. Gerçekten de, web sitesinde SWIFT, politikasının bu konularda AB görüşmelerine kadar ertelenmesi olduğunu söylüyor:

“Yaptırımlar, dünyanın her yerindeki farklı yargı bölgelerinde bağımsız olarak uygulanmakla birlikte, SWIFT, hangi yargı sisteminin yaptırım rejiminin uygulanacağını keyfi olarak seçemez. Belçika yasalarına dahil edilmek, bunun yerine Belçika hükümetinin de onayladığı ilgili AB düzenlemelerine uymak zorundadır.”

SWIFT’in, sansürsüzlük politikasına bağlı olduğu düşünülmelidir. Başkan Yawar Shah bir defasında “tarafsızlığın SWIFT’in DNA’sında” olduğunu söyledi. Bu yüzden ideolojik bir bakış açısıyla, SWIFT’in Avrupa’nın daha kapsayıcı bir duruşuyla uyumlu olacağı anlaşılıyor.

Elbette SWIFT’in tarafsızlık konusundaki kararlılığı, İran’ı daha önce ağdan uzaklaştırması gerçeğiyle çatışıyor. 2012’nin başında ABD’nin SWIFT üzerindeki baskısı, İranlı kullanıcıları yasaklayamaması durumunda, mesajlaşma sağlayıcıyı cezalandıracak mevzuat çıkarılması biçiminde büyüdü. SWIFT, Şubat ayı başlarında, harekete geçmeden önce “doğru çok taraflı yasal çerçeveyi” bekleyeceğini önceden belirtti. Mart 2012’de AB Konseyi, finansal mesajlaşma sağlayıcılarının İran bankalarına hizmet vermesini yasaklayan bir kararı onayladı. Sadece 2015 yılında, nükleer anlaşmadan sonra, SWIFT İran’ı yeniden bağladı.

Buradaki paket, SWIFT’in İran’daki bankaları yalnızca Avrupa yönetmeliklerine cevaben ve Amerikan ve Avrupalı ​​liderler arasında yapılan bir konuşmanın ürünü olarak reddetmesiydi. SWIFT, konu hakkında yeterli düzeyde küresel bir anlaşma varsa, tarafsızlığını tehlikeye atacak gibi görünecektir.

Eğer Heiko Maas “bağımsız bir SWIFT” istiyorsa, yukarıdaki analiz zaten sahip olduğunu gösterecektir. SWIFT ABD’nin zorbalığına hayır demeye yetecek kadar bağımsız. İstekli olduğu sürece, Avrupalı ​​yetkililer SWIFT üzerinden kazanmalarını ve böylece İran’ın nükleer anlaşmasını koruyabilmelerini sağlamaya çalışabilirler.

Ama belki Avrupalı ​​yetkililer bu potansiyel olarak tartışmalı yoldan aşağı gitmek istemiyorlar. Belki de barışı korumayı ve SWIFT’e örgütün ABD’nin yaptırımlarına uymasını sağlayan bir muafiyet, yani nükleer anlaşmayı kurtarmak için bir çeşit alternatif mesajlaşma sistemini bir araya getirmeye çalışırken, mesajlaşma ağından İran’ı kesmeyi tercih ederlerdi. Belki de bu alternatif, Maas’ın bir “bağımsız bir SWIFT” derken bahsettiği şeydir.

Alternatif bir mesajlaşma servisi, bankacılara yeterli kullanılabilirlik sağlama kapasitesine sahip olmalıydı, böylece İran petrol satışları akıcı bir şekilde ilerleyebiliyordu. Yakın tarihli bir makalede Esfandyar Batmanghelidj ve Axel Hellman, bu sistemin nasıl görüneceğine dair bazı ipuçları veriyor. Önceki SWIFT yasağı sırasında, bazı Avrupa bankaları, “özel mesajlaşma sistemleri” kullanarak İran mali kurumlarıyla ilişkilerini sürdürmeyi başardılar. Bu çözümler yeniden canlandırılabilir, Batmanghelidj ve Hellman’a dikkat edin.

Ağa bağlı bankalar olarak adlandırılan bu sistemleri kullanarak, ECB’nin büyük değer ödeme sistemi Target2’ye erişimi olan ve aynı zamanda ABD finans sistemine sınırlı bir şekilde maruz kalanlar, İran petrolünün alıcıları ve satıcıları adına euro işlemleri gerçekleştirecektir. Muhtemelen bu ticaretin yürütülmesi için sadece birkaç ağ geçidi gerekli olabileceğinden, yeni mesajlaşma dilini ve ilgili süreçler grubunu öğrenmek onlar için nispeten acısız olacaktır. Örneğin, hesap numaralarını göstermek için SWIFT banka tanımlayıcı kodları kullanmak yerine, Batmanghelidj ve Hellman, IBAN sayılarını, tamamen farklı bir uluslararası standart kullanma olasılığına işaret etmektedir.

Bu bağımsız geçici sistem muhtemelen Avrupa para otoritelerinin, İranlı müşterilere ECB’nin Target2 ödeme sistemine erişimini sağlayan ağ geçidini bankalara sağlamaya devam etmesi koşuluyla çalışacaktır. Bu benim önceki blog yazımda vurguladığım bir noktadır. Nükleer anlaşmanın bağlantı noktası olan SWIFT’e erişim, Avrupa merkez bankalarına erişim. Ancak, Heiko Maas gibi insanlar kendi yollarına gittikçe, bu sponsorluğun neden ortaya çıkmayacağını anlamıyorum. Buna karşılık, Trump her zaman bu geçici sistemin devam etmesine izin veren Avrupa merkez bankası / bankalarını onaylamaya çalışabilir. Ancak, ABD’nin sadece kurumsal düzeyden (yani SWIFT) dost bir egemen ulusun seviyesine kadar zorlanması, daha da somut bir politika oluşturacaktır.

Burada söz konusu olan sadece İran’dan çok daha büyük bir şey. Eğer bir kabadayı tek taraflı olarak İran’ı küresel ödeme sisteminden yasaklayabilirse, sıradaki kurban Kanada, Katar, Rusya veya Çin olmaz mı? Avrupa’nın bu savaşta ABD’ye karşı çıkması gerekiyor, ya bir SWIFT çöküşünü zorlayarak ya da özel bir alternatife sponsorluk yaparak – İran bir melek olduğu için değil – sansüre dirençli mali araçlara ihtiyacımız olduğu için.

Bir cevap yazın

E-posta hesabınız yayımlanmayacak. Gerekli alanlar * ile işaretlenmişlerdir